根据试点办法规定，基金专户理财可分为“一对一”的单一客户(包括个人和机构客户)理财业务和一对多的集合理财业务。目前单一客户理财业务的起点金额为5000万人民币，集合理财业务无进一步的规定。费用优惠和业绩提成是专户理财的两大显著特点，专户理财的管理费、托管费最低可以是同类型公募基金费用的60%，业绩提成最高不超过净收益的20%。